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合同审核岗位职责风险点(共6篇)

时间:2021-07-25来源:泥灰岩段网 -[收藏本文]

合同法律审核

一、事前沟通

审核合同之前,合同审核职员应当了解所审合同涉及的业务情况,即合同的签订背景。具体而言包括:

1、合同的签订目的;

2、合同双方当事人的市场地位;

3、合同达成的难点。

以上题目,待审合同文本本身无法正确体现,往往需要审核职员与合同经办人沟通后才能明确。而在明确上述内容之前,合同审核职员切不可主观臆断,凭经验对合同文本的制作目的和所体现的交易状况给予太多评价,防止出现风险确定不当,或制造出更大的法律风险。

二、风险点分析

1、合同当事人主体是否适格,要查验对方当事人的相关资质证件、文件;

2、资金支付方式有无风险,相关发票;

3、违约责任条款是否合适;

4、权利义务条款是否明确;

5、管辖权条款,起诉法院约定,提请仲裁的,仲裁机构选定,法律适用,仲裁规则,仲裁地点等;

6、商品或服务的价格范畴,相关税费、运费的支付。

合同条款审核

(一)标题 合同标题应当与合同内容所体现的合同性质相一致,如此一来可以在一定程度上避免合同性质双方熟悉不明。此外,合同标题的正确适用还有利于在事后的其他相关合同中引用。

在合同起草中,为合同条款适当添加小标题有利于清除表述合同文意,和合同层次的更加明了。

(二)签约主体

对签约主体的审核,主要指对签约双方主体资格的审查。当然对于法律规定签约主体应当具备某种法定资格的,应当查验该主体的相应资格证书。而查验任何一种主体资格证书都应当关注以下几点:

1、证书名称是否与法律规定的完全一致;

2、证书持有人是否与签订主体一致;

3、签订主体获得该证书的年限,及注册号码应予以关注。前者可以看出该签约主体的持证年限,从而作为判定其业务情况的一个角度,后者可以用来查验证书的真伪。

4、鉴别真伪。

另外,对于营业执照的查验,除查验真伪及是否与签订主体一致外,还应该关注签订主体的经营范围,尤其签约主体假如经营的是国家规定的限制经营类产品,营业执照应当有所体现。

(三)“鉴于”条款

“鉴于”条款存在意义在于体现合同的签订目的、以及双方当事人基于对某项事实的认知等签订背景而签订的某合同。其本身往往不涉及具体的权利义务,法院或仲裁机构也一般不将其作为界分权利义务的根据。但是法院或仲裁机构对该条款所提供的合同签订在没有其他证据足以反正的情况下,是给予认可的。当纠纷发生时,合同当事人可以通过对该条款证实自己的合同签订目的以及合同签订时的事实认知,从而给法院或仲裁机构在合同解除、撤销、合同预期利益的确定等题目上提供依据。因此,合同审核职员应根据上述意义,重点审核该条款内容是否符合其存在意义。

(四)权利、义务条款

1、合同条款并非一定要设双方的基本权利义务条款。假如其他条款中已经将具体权利义务列述清楚,没有必要再做对基本权利义务作出繁琐规定,更何况合同法本身对于各类合同的当事人基本权利义务已经做了基本规定。

2、规定权利义务条款时,权利条款和义务条款应当分开列述,不要混合在一起,如此容易导致权利义务题目表述不清,甚至会出现相互矛盾的情况。

3、主要措辞,“权利”“义务”“责任”词语要正确适用。

(五)商务条款

商务条款主要指合同业务所涉及的内容,例如产品适用的质量标准,产品型号等等。这类条款是由合同当事人通过谈判确定的,由于合同审核者的任务仅是法务审核,因此对该类题目不做审查。但是需要指出的是,合同审核者对于商务条款的内容约定不明确的,合同审核者应当向合同经办人提出建议明确相应内容的建议,防止因该类条款的约定不明而产生纠纷。

(六)关注“风险转移点”

风险转移点实际指的是合同当事人之间的某种行为可以产生某类权利义务的发生点。例如,货物的交付,合同条款的支付等。第一要关注的是各风险点是否表述明确,第二风险点的设置是否有利于己方。

(七)生效条款

合同的生效条款,一般在合同文本的末尾予以规定。对于合同的生效条款要明确规定,防止出现合同生效题目的争议;另外,对于合同生效的而规定是否公道也是合同审核职员应当关注的重点。脱离交易实际或其他不公道的生效条款会给合同履行带来困难或者产生其他不可猜测的法律风险。

(八)合同变更的形式

目前合同变更条款已经引起合同经办这的重视,在合同文本中我们已经可以经常看到类似“双方经过友好协商,达成一致意见可以以书面形式变更合同,”的条款。但是根据我国合同法,书面形式变更的合同实在有很多种,例如通过传真,电子邮件等方式对原合同的变更都可以称之为书面变更原合同,无疑最稳妥的合同变更方式实在是双方通过合同书的形式对原合同进行变更。但是可惜实务中,能够做出这种约定的少之又少。究其原因,笔者以为大概很多人将所谓的书面形式变更直接等同于合同书的形式变更合同了。当然也不排除双方基于交易便捷的需要,有意将其他形式的书面变更页涵盖在内。

(九)细节

1、数字。数字表述要留有大写的空格。

2、约定采用外币的,应留意约定货币基准日。

3、合同中的称谓应当一致。

4、合同标识在合同中的使用应尽量减少。己方出具的合同,假如带有合同标识,给人的第一印象往往是该合同是由己方出具的格式合同。而法律对格式合同作了诸多不利于己方的规定。所以笔者以为,合同文本应尽量不要使用本公司合同标识,以免造成不必要的麻烦。

5、“扣划”题目。

合同中假如约定了扣留对方某项资金的约定,应当同时约定扣留的该笔款项的具体用途。同样的道理,假如约定了货物的扣留,应当明确该扣留物的扣留回输及法律性质。实际上一般都是将扣留的钱物作为对方违约后给己方造成损失的补偿。但是假如在合同中不予以明确极容易产生与“留置”“押金”等法律概念的混淆。

6、时间点

涉及合同履行的而各类行为,应尽可能的约定明确的时间段或者时间点。具体选择可根据业务情况确定。但是假如对时间不予以明确,在合同的旅行中经容易导致各种迟延方面的无谓争议,或者诉求无根据的情况发生。

7、合同的页码。

合同文本应当标注页码,同时最好在每页上都标注“共

页”。

(十)争议解决方式

1、采用抽象的原告住所地或被告住所地法院,对于处于市场强势的合同签订主体而言有些“浪费”自己的市场上风。由于原告住所地或被告住所地法院中的任何一种约定都无法确定具体的争议解决地法院。道理很简单,在合同签订时我们无法确知谁会成为原告或者被告。此种情况下,作为强势的签订主体可以本着“斜塔”原则选择对自己最有利的法院,而对于弱势地位的签订主体,此时应尽可能选择抽象性争议所在地,以相对的约定来为自己争取争议解决的上风机会。

2、约定适用仲裁的,最好直接根据该仲裁委发布的示范条款实施约定,防止出现各类纰漏导致仲裁约定条款的无效或争议解决适用规则与自己的意愿相悖等。

四、合同文本的架构

从合同制作的角度讲,并非所有合同都如有关部门发布的格式文本那样各种条款都必须具备。合同制作和审核都应当以实用为基本原则。例如一个标的额为数百元的低值易耗品交易,就没有太大必要在争议解决方式,违约金等方面做太多计较。但是一个标的额数十万元的合同,在合同的架构上就必须逻辑严谨,架构清楚,前后照应。

岗位职责风险点

2020年4月19日

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岗位职责风险点

【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理 朝阳【wlsh0908】整理

【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后

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果,因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

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我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,特别是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,

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每个月经过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

经过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,经过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次经过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

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三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

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(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。

(二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

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(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力西安中际医院是正规的吗

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

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(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。

(六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

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(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

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1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。

3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

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3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中,处理不合规,随意处理,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

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2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。

3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。

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10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

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外部环境风险:

1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

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【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

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【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后

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果,因此我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

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我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,特别是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,

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每个月经过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

经过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,经过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次经过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

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三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

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(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。

(二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

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2020年4月19日

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(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事治癫痫的药会对记忆力有影响吗人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

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(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。

(六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

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(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

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1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。

3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

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3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中,处理不合规,随意处理,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

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2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。

3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。

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10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

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外部环境风险:

1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

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岗位职责风险点

【篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

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【篇2:岗位职责及风险点认识】

岗位职责及风险点认识

前台柜员是直接面向客户的第一人员,独立为客户提供服务并独立承担相应责任 我今天讲的是前台柜员操作风险。 1.疏忽大意,操作不当

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性如开户时户名录入错误;汇款业务金额,日 期,姓名,账号,收款人姓名,身份证号码,等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。还有,取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2.原始凭证的保管

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。加强培训,杜绝因业务不熟而办错业务,进而形成风险隐患。 1.账户管理风险

是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致的风险。其表现为不按银行账户管理有关规定开立和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符。 2.客户签字管理风险

由于对客户签字要求不严,产生漏签,代签等现象,使银行资金出现风险损失,尤其是对私人客户在挂失,领用卡折,重要凭证,更改客户信息等业务中审查不严,导致出现风险。 3.凭证审核风险

只要表现是对凭证审查不严,发生凭证要素不全,账号户名不符,大小写不符等现象,如果这些现象在发生纠纷或被犯罪分子利用的时候,造成资金损失风险。

为切实提高网点柜员业务操作技能,促进网点日常操作流程规范化,笔者所在网点,主要有三点做法,效果比较显著。第一,按照自身年度培训计划并结合上级行统一安排,采取理论知识以柜员自学为主,每个月通过考试检验自学效果;第二,利用dcc、cost前台模拟操作系统组织柜员经常练习,在提高柜员输入速度的过程中,尽可能提升柜员综合技能水平。

通过双管齐下,可确保柜员对业务制度加强理解和掌握,真正做到学以致用,提升服务能力。第三,委派营业主管搜集内部邮件、省行网站下发的新制度、风险提示,利用各种机会及时组织柜员集中学习、讨论,通过案例分析、解读规章制度等方法,提高柜员的案防意识和风险防范意识。

笔者主要做法为:第一,时刻利用与柜员在一起的机会,密切关注柜员一举一动,对做得不到位的地方马上指出,不要等事后。特别是要严格执行对柜员的现金、单证包括自助设备的现金及时查库,确保网点现金、单证帐实相符,形成紧箍咒。第二,借助电视监控录相,每周至少1次通过回放录相,对日常关键时段、关键环节、关键业务进行回放,看柜员是否按章操作,发现违规操作及时指出,并组织柜员分析讨论,杜绝屡犯。比如:近期,对上级行筛选下发的2月1日至3月2日本网点大额存取现金、大额转帐、冲正业务、柜员间现金调拨业务,调看录相进行了逐笔核实。总体来说,柜员操作比较规范,在某些细节方面还有待加以注意的,在例会上进行通报、分析,以达到提升风险意识目的。

三是加强考核,以现实的利益约束柜员强化风险意识。无规矩不成方圆,为提升网点会计核算和运行质量,要求所有柜员严格遵守各项操作规程。一般以巩固、提升会计基础工作为契机,认真总结上年度会计工作,针对短板,制定措施,在年初就制定好会计营运的考核方案,加大考核力度,将柜员日常核算质量与绩效挂钩,奖罚分明。

【篇3:岗位风险点】

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。 (二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度

或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤癫痫病吃药吃的时间长了记忆会不会减退消或行政诉讼败诉。

(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉洁行为。

(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。 (六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。

2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。 3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处置过程中,处置不合规,随意处置,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。 3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

9、档案管理不严格,特别是文书档案、案件档案、人事档案、财务档案、企业档案等出现丢失和损坏,可能造成无法弥补的损失。 10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

外部环境风险: 1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。

3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。

岗位职责廉政风险点

【篇1:岗位(个人)廉政风险点查找表】

个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表

单位(部门)名称:****

填表人:单位(部门)负责人:

个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表

单位(部门)名称: 填表人:

单位(部门)负责人:

【篇2:岗位廉政风险点】

【篇3:岗位廉政风险点查找和防控措施表】

附件2:

岗位廉政风险点查找和防控措施表

单位:九江县国土资源局办公室 填表日期:2010年8月18日

备注:1、本表一式二份,一份个人自留,一份公示;2、上表中“查找人签名”分别为股室同事、股室负责人、分管领导;3、填写内容如有需要,可另附页。 附件5:

岗位廉政风险点等级确定和防控措施审核备案表

单位:九江县国土资源局办公室 填表日期:2010年8月18日

备注:1、本表“廉政风险主要内容和表现形式”、“廉政风险防控措施”由被查找对象综合自查、互查、公示反馈意见等情况填写;2、本表“自评风险等级”一栏由岗位人员自评,“自评岗位廉政风险综合等级”一栏由岗位人员根据各项自评风险等级情况填写本岗位廉政风险综合等级;3、本表一式一份,单位存档;4、填写内容如有需要,可另附页。

2020年4月19日

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财政岗位职责风险

财政岗位职责风险点

【篇1:财务人员个人岗位廉政风险点及防范措施】

个人岗位廉政风险点及防范措施 岗位工作职责:

(1) 编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划、拟定资金筹措和使用方案,开辟财源,有效地使用资金;

(2) 进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核,督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益;

(3) 建立健全经济核算制度,利用财务会计资料进行经济活动分析;

(4) 承办公司领导交办的其它工作。

存在的廉政风险点:

1、可能发生利用职务之便人情征收、编制人情预算、拨人情款等风险。

2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能产生违反法纪规定的不廉洁行为;对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

2

2020年4月19日

3、对财务收支等重大资金使用等没有及时提出建议和意见,存在监督不到位的风险。

4、结对资金的调控不合理,资金的拨付审批不严,不按程序审批拨付资金,可能导致财政资金的误用、挪用。

5、对分管的科室在制度建设上要求不高,管理不到位的风险。 防控措施:

1、不断更新和掌握新的财政法规知识,增强自己的业务能力,提高自己的处理问题的应变能力。

2、加强财政资金管理制度建设,完善内部管理制度,用制度管人,用制度管事,做到廉洁奉公,清正廉洁。

3、强化责任意识,时刻警醒自己,防范作风上的风险;落实党风廉政建设责任制,按规章制度和规定程序办事;自觉遵守《廉政从政准则》等有关廉政制度,清正廉洁。

4、用制度管人,用制度管事,加强财政项目、资金管理机制的建设,严格程序和依法依规,落实好和执行好各项管理制度。

5、认真执行好《廉政从政准则》等有关廉政制度,做到廉洁从政。

【篇2:岗位职责风险点(共9篇)】

篇1:岗位职责风险点和防控措施一览表

3

2020年4月19日

岗位职责风险点和防控措施一览表

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篇2:岗位风险点

岗位职责风险点:

一、一类(一级):行政许可、行政审批(证、照)类风险点:

行政许可、行政审批类风险点是指行政受理审查、核准的工作人员在行政许可、行政审批过程中,违反法律、法规和卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起申请人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)在形式审查过程中,对重大质疑点,疏忽或故意隐瞒、未及时提醒管理相对人或及时处理,可能产生行政处理未到位或难以到位的后果。

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(二)在形式审查过程中,因业务不熟,不能做到一次性告知,给申请人带来不便,使其产生不满情绪,可能导致其向卫生局或上级进行投诉。

(三)在形式审查过程中,违反工作流程,简化审批手续,可能产生提前发证(照),导致比较严重后果,引起行政复议被撤消或行政诉讼败诉的后果。

二、二类(一级):行政处罚(案)类风险点

行政处罚类风险点是指具体执法办案人员在行政执法过程中,违反法律、法规和市局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起当事人的申诉、投诉、诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)不按规定使用案件系统,查办案件系统外运行,造成人情案、弃案的发生,可能导致不廉洁现象出现。

(二)违反办案程序、裁量权等规定,滥用裁量权,擅自改变行政处罚种类、幅度或者重责轻罚、轻责重罚,可能造成具体行政行为不合法,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(三)截留私分、变相私分、提前预收罚没款的,可能导致不廉洁现象和行政复议撤销和行政诉败诉。

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(四)在案件调查取证环节中,未坚持证据穷尽原则,未按照程序规定依法取证,遗漏证据,可能导致案件定性、裁量不准确,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(五)在查办案件环节中,未坚守办案纪律,向当事人泄漏案情,或利用职权收受当事人的好处,不能严格执行案件处罚裁量权标准,可能导致行政处罚出现畸轻畸重现象,导致行政复议被撤消或行政诉讼败诉。

(六)暂扣及罚没物品没能及时进行登记、入库,物品清单中对物品型号、数量等登记不详,可能导致物品损毁、丢失、侵占、挪用、数量型号出现差错等不良后果。

三、三类(二级):监督检查类风险点

监督检查类风险点是指承担监督检查职能的工作人员,包括:年检、巡查及业务科工作人员,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,引起行政相对人的申诉、投诉、癫痫病的药物大概多少钱阿诉讼和行政复议以及可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)对监管责任区内的管理相对人底数不清,情况不明,缺乏控制力,

特别是对重点行业、地区监管不到位,可能造成辖区重大卫生安全隐患。

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(二)对巡查中发现的案源线索等不上报,不登记,可能产生收受当事人的好处等不廉 洁行为。

(三)对发现的违法隐患查处、指导不及时,可能造成重大损失或重大影响。

(四)对巡查发现的问题,未按法定程序出具《监督笔录》、《监督意见书》,未及时留存文书档案,以及发现的卫生安全隐患不及时给予制止,不及时上报、函告相关单位,可能造成工作失职。

(五)对未办理卫生许可,不认真核查,造成数据不清,可能导致行政行为不合法。

(六)在办理“卫生许可”或日常监督中,故意刁难或设置不必要条件,可能产生给予好处后,才办理卫生许可,或对于涉嫌违法行为,私自默许继续经营。

(七)对企业恢复核准不认真,可能造成不符合企业恢复条件的企业给予恢复。

(八)复审审核不严格,使不该吊销“卫生许可”的企业、个体工商户被误吊销,造成无法弥补的损失,可能引起企业、个体工商户的申诉。

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(九)利用监督行为,强行收取不应收取的费用,可能导致乱收费现象的出现,引起管理相对人的不满,诱发申诉、投诉的现象发生。

(十)对容易产生问题的行业未制定应急预案,可能导致出现紧急情况时无对策可行,贻误时机,造成违法行为得不到及时查处的后果。

(十一)检测覆盖面不够,检测不及时或未按上级安排抽样检测要求检测,可能导致卫生安全事故。

(十二)广告审查不严格、广告宣传监督不到位、辖区内可能出现严重违法广告、导致媒体曝光事件的发生。

(十三)对辖区内的有形市场索证制度监督检查落实不到位,可能使假冒伪劣产品、不合格产品进入市场,出现人身安全事故,造成出现的问题无法追溯。

(十四)对不符合对外出证条件的行政相对人给予违法出证及对案件审核、把关不严,可能造成行政复议被撤消、败诉,给单位造成损失或影响。

(十五)在处理消费者申诉、调解消费者纠纷过程中,不公平、公正,可能导致申诉人向一级上访或群访等后果。

四、四类(一级):行政事务管理类风险点

行政事务管理类风险点是指所机关、各分所在人事管理、财务管理、资产管理工作中,相关工作人员违反法律、法规和市卫生局、监督所

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的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果。具体有以下几点:

(一)人事管理风险点:

1、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不坚持公开、公正、公平原则,具体工作人员弄虚作假,可能导致领导决策失误。 2、在人事管理、干部任用、考核、评先等方面,不深入基层调查,偏听偏信,可能造成失察失误。

3、在人事管理、干部任用、考核、评先工作中,泄露相关信息,可能造成不应有的影响。

4、违反人事纪律,私下许诺先进称号、评定职、级等,可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在发展党员过程中,利用发展党员的机会,违反组织发展原则,收受被发展对象的好处,可能导致党员标准降低。

6、在干部违纪案件查处中,坚持原则不够,查办不深入,可能造成错案。

(二)财务管理风险点:

1、不认真执行年初的财经预算,可能导致开支不合理,造成挪用、误用财政资金,影响工作正常运转。

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2、在大额资金的使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。

3、年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。

(三)资产管理风险点:

1、购置资产时,违反政府采购的相关规定采购物品,可能产生不廉洁行为。

2、分配资产时,不按实际需要进行分配,受人情因素干扰或收受好处,违反规定分配,可能产生不廉洁行为。

3、固定资产管理不到位,录入不及时,可能造成固定资产丢失。 4、资产处理过程中,处理不合规,随意处理,可能导致固定资产的流失。

5、罚没物品管理不严格,不能按规定出入库,可能造成物品丢失或损坏。

五、五类(三级)、公共类风险点:

(一)公共类风险点是指全所工作人员在履行岗位职责过程中,违反法律、法规和市卫生局、监督所的廉洁自律及其它规定,可能发生不廉洁行为的后果,具有共性特征。具体有以下几点

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1、不认真履行“一岗双责”,领导和监督职责履行不到位 ,造成本单位出现严重违法违纪问题。

2、在公务活动中,接受馈赠或宴请,可能在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理等过程中,可能产生违反法律和纪律规定的不廉洁行为。

3、对亲属及身边的工作人员管理不够严格,可能出现不廉洁行为,造成不良后果。

4、对本单位发生的重大问题,未按规定及时上报或隐瞒不报,错过了解决的最佳时机,可能造成损失或严重后果。

5、工作中,不注重服务态度和言行举止,可能引起当事人的不满,导致当事人上访、投诉,损害卫生监督形象。

6、在行政许可、行政处罚、行政审批、监督管理中,工作人员违反法律、

法规的规定,可能产生涂改、隐匿、伪造、偷换、故意损毁有关记录或者证据的行为,造成无法挽回的损失。

7、在对外宣传工作中,对热点、焦点问题情况不明,把关不严,可能给卫生局、卫生监督造成不良影响。

8、在数据统计过程中,不认真及时统计,可能造成迟报、虚报或瞒报,给工作造成严重后果。

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10、印章管理不严,违规使用印章、印章被盗用、丢失,可能对单位造成不良的影响。

11、接听电话、收发邮件不及时,可能导致本单位工作出现失误,造成不良后果。

12、机要文件收发、传阅、保管、流转等工作过程中,可能出现失密,给监督所带来影响。

思想道德风险点:

1、政治理论学习不够,有注重业务知识学习、轻视政治理论知识学习的倾向,可能产生理想信念不坚定、政治素质下降。

2、在行政管理工作中,工作中有畏难情绪,怕承担责任,怕得罪人,可能产生工作一般化,不能开拓工作局面。

3、不服从领导,消极怠工,不能及时安排、有效落实自己份内工作,可能导致工作出现偏差或失误。

4、为违法当事人说情,干扰办案,可能导致收授请托人的好处等不廉洁问题。

5、不能深入基层了解情况,虚心听取群众意见,形成本位主义思想,独断专行,可能导致创新发展、争先创优意识不强,工作业绩不佳。

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外部环境风险:

1、公务活动:在公务活动中接受礼金和各种有价证券、支付凭证用、公款报销或支付应由个人负担的费用。

2、由于受到现今社会物质为上的思想影响,可能“八小时”以外的个人生活不健康,生活情趣不高尚,造成对工作不积极的风险。 3、由于接受亲朋好友和同事托清,可能产生违反纪律的行为,造成执法不公的风险。 篇3:大队长岗位职责风险点和防控措施一览表

第二大队岗位职责风险点和防控措施一览表

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篇4:岗位职责和风险点查找表

岗位职责和风险点查找表

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篇5:风险管理部各岗位岗位职责

风险控制部各岗位岗位职责

经理岗岗位职责

一、贯彻执行公司政策和管理制度,整合业务操作流程,规范各类监管合同文本,承担监管业务风险评定管理,检查督导公司各部门风险

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防控操作程序,促进业务运营管理规范化,发现问题及时帮助纠正,有效防范业务经营风险。

二、加强调查研究,注意分析经济和金融形势变化,搞好经济预测,掌握监管业务发展情况,及时向领导汇报,提出业务发展合理化建议。

三、负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。

四、负责公司监管业务审批委员会办公室日常工作,组织审核项目是否进入。

五、负责风险控制部日常工作,组织实施监管业务风险管理、风险分类、风险监测、风险预警工作。

六、组织审查认定监管项目风险分类,定期分析汇总全辖总体风险状况并形成书面报告。

七、负责组织对风险控制制度、实施方案的修订和贯彻落实,组织监管审查、风险管理条线的业务培训和协调服务工作。

八、建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程,并协助管理层将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中;

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九、协调本部门各岗位业务工作、负责本部门文件转发、办法制度草拟和简报调研等综合资料的整理完善,负责本部门对外宣传协调和接待工作。

十、完成领导交办的其它工作。

风险管控岗岗位职责

一、对公司贷款的各部门风险防控情况,进行检查督导,发现风险及时预警,提出处理方案,并督促处理方案落实。

二、负责审核基层监管员、客户经理、片区主管上报的风险分类认定资料,对全公司风险分类工作进行检查督导,对本部门风险认定工作及时总结,提出整改方案和措施。

三、负责分析审查对外文书的修订与发放(含监管报告),对文书中涉及的风险管控类事件进行分类管理。

四、负责对各监管项目业务风险定期分析,并将相关情况汇总上报。

五、负责对基层监管员、客户经理、片区主管进行项目风险管理业务培训。

六、负责组织协调已出现的业务风险事项处理、力争将公司的损失减小至最低。

七、负责监管业务的运营风险进行独立核查。

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八、服从公司和部门领导,完成公司和部门交办的其它工作。 档案编汇管理及统计岗岗位职责

一、严格执行统计制度及相关规定,并按规定及时、准确、完整地收集、编制、汇总和报送各项目监管情况信息汇总表至相关管理职能部门,不得虚报、瞒报、漏报、迟报、伪造和篡改统计数据,确保数据真实、准确。

二、积极开展统计调查、统计分析和统计预测工作,及时、准确、全面地提供统计分析资料。

三、对公司监管项目建立详细的档案信息,并及时根据各种事件的发生及处理情况对档案进行更新,做到每一个项目有据可查、有理可依。负责对以档案资料的归类、备份、保存等工作,确保档案资料和数据安全可靠。

四、管理、指导、监督和检查下级相关部门和人员的相关工作。

五、严格遵守保密制度,未经授权,不得泄漏和擅自公布本单位的任何统计信息。

六、服从公司和部门领导,完成公司和部门交办的其它工作。

合规风险管理岗岗位职责

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一、加强学习,明确岗位职责,及时转变思维、角色,为岗位履行打下良好基础。

二、草拟我公司合规风险管理实施细则,为公司合规风险管理工作提供制度保障。

三、组织梳理重要规章制度,力保公司出台且现行的重要业务规章制度的合法合规性,制度办法之间的相互衔接。

四、规范合规审查工作,对公司出台的制度办法严把制度审查关,进一步提升制度的合法、合规性、一致性和连续性。

五、做好公司员工合规教育与培训工作。

六、定期或不定期对业务部门及其它部门合规职责履行及开展合规工作进行监督检查,并提出合规意见或建议。

七、负责按时报送合规工作报告。

八、服从公司和部门领导,完成公司和部门交办的其它工作。

篇6:岗位(个人)廉政风险点查找表

个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表

单位(部门)名称:****

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填表人:单位(部门)负责人:

个人岗位廉政风险点查找及防控措施登记表

单位(部门)名称:

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填表人: 单位(部门)负责人:

篇7:对岗位职责风险的一点思考(南映山)

岗位职责风险探析

南映山

为深入贯彻党的十七大精神,大力完善惩治和预防腐败体系,拓展从源头上防止腐败工作领域,进一步增强我党反腐倡廉工作实效,党中央早已开展了廉政风险防范管理工作。鉴于该项工作的艰巨性和复杂性,就要求我们必须防范于未然,从每一名党员做起,着眼于每一个岗位职责风险点,使每一个岗位担当职责,才能遏制腐败。

所谓岗位职责风险是指由于岗位职责的特殊性及存在思想道德、外部环境和制度机制等方面的实际风险,可能造成在岗人员不正确履行职责或不作为,乱作为构成失职渎职、以权谋私等严重后果的风险。岗位职责风险作为廉政风险防范管理工作中的重要内容,其对反腐倡廉

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工作的深入开展作用不容忽视。 可能产生岗位职责风险的原因是多方面的也是很复

【篇3:岗位职责风险点和防控措施一览表】

岗位职责风险点和防控措施一览表

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